Многие иностранные компании и физические лица, решившие открыть бизнес в Финляндии, расценили процесс открытия банковского счета в местном банке как слишком сложный и длительный по времени.
Такое мнение во многом объясняется тем, что финские банки задали большое количество вопросов относительно деятельности компании, её акционеров и руководителей, а также потребовали от клиента предоставить копии паспортов, выписки из регистра, переводы этих документов и иногда информацию о происхождении средств. Если представленные ответы и документы не удовлетворили банк, банк мог отказать клиенту в открытии счета или в сотрудничестве с конкретным клиентом. Всё указанное выше является следствием закона «О выявлении и предотвращении фактов отмывания денежных средств и финансирования терроризма», налагающего на банки многочисленные обязательства по изучению своих клиентов и бизнес-операций своих клиентов.
Обязанность изучения клиента не ограничивается, в случае юридических лиц, только представителем компании-клиента, но и включает всю цепочку владельцев компании до так называемых бенефициарных владельцев, то есть физических лиц, владеющих по меньшей мере 25% долей в уставном капитале конечной материнской компании. Следовательно, если финская компания, для которой открывается банковский счет в финском банке, полностью находится в собственности, например, кипрской холдинговой компании, которая в свою очередь, полностью находится в собственности российской компании, банк запросит выписку из регистра в отношении кипрской компании и российской компании. В дополнение, банк запросит документ о том, что российская компания является единственным акционером кипрской холдинговой компании, а также документ, указывающий физических лиц, являющихся акционерами российской компании, владеющих не менее 25% долей в уставном капитале российской компании. В завершение, банк запросит копии паспортов указанных выше акционеров-физических лиц, то есть бенефициарных владельцев финской компании. В зависимости от банка, также может потребоваться перевод и нотариальное заверение документов.
Далее, требование изучить бизнес-операции клиента означает, что банк задаст вопросы об операциях финской компании. В целом, банк задаст вопросы о том, что в себя включают операции компании, запросит названия финских и иностранных клиентов и поставщиков, предполагаемый оборот и прибыль, бизнес-планы, количество и объём местных и иностранных транзакций в месяц, задаст другие аналогичные вопросы.
Таким образом, возможно сделать вывод о том, что открытие банковского счета в Финляндии, действительно, требует некоторой работы и может привести к некоторым осложнениям. Вместе с тем, данный процесс становится проще и быстрей, если клиент соберёт указанную выше информацию и документы заранее и подготовит ответы на предполагаемые вопросы банка.
Компания МК-Ло работает с несколькими банками и будет рада оказать Вам содействие в открытии банковского счета в Финляндии. Мы поможем Вам собрать все необходимые документы и информацию, чтобы обеспечить лёгкое и оперативное открытие банковского счета.
Дополнительная информация и запросы:
[ls_content_block id=\”1553\”]
